Ні поповнити карту, ні перевести гроші: в Україні різко обмежили роботу з готівкою

На території нашої країни вводяться нові правила, які обмежують роботу з готівкою. Поповнити картку і переводити гроші стане складніше, однак, тільки в тому випадку, якщо ви не пройшли процедуру верифікації. Після неї, навпаки, максимальна сума поповнення буде підвищена. Як роз’яснює журналістам і пересічним громадянам Національний банк України, робиться це в першу чергу для боротьби з відмиванням брудних грошей, а також фінансуванням тероризму на території нашої країни і в зарубіжних державах.

Нові правила роботи з готівкою

Підкорюючись рішенням держави, всі банки вже ввели обмеження, що відповідають новим законодавчим нормам. Якщо раніше можна було анонімно переводити гроші в обсязі до 14 999 гривень, то зараз це число скоротилося втричі. Тепер максимальна сума, на яку ви можете поповнити карту без підтвердження особи – всього 4 999 гривень.

Здійснюватися це буде за допомогою перепрограмування терміналів для прийому готівкових коштів, яке вже проведено усіма великими банками. Нагадаємо, що новий закон вступив в силу ще 28 квітня поточного року. Нова прошивка просто не дасть вам внести без ідентифікації суму, яка перевищує вищезазначений ліміт в 4 999 гривень. Підтвердити свою особистість можна, ввівши номер карти відповідного банку, на яку ви переводите гроші, або ж увівши її номер за запитом терміналу.

Щоб пом’якшити незручності, які виникнуть у громадян, було вирішено збільшити ліміт, який діє на одноразове внесення коштів. Раніше він становив 149 тисяч гривень. Тепер його збільшили майже в три рази. Якщо ви підтвердите особистість, то зможете вносити на рахунок суми до 400 (чотирьохсот) тисяч гривень одним платежем. Фінансовий моніторинг також обов’язковий для цілого ряду операцій, в число яких входить, наприклад, обмін банкнотами або здійснення перекладу за кордон.

Відзначимо, що «Нова пошта» тепер також вимагає підтвердження особи відправника коштів при здійсненні переказу грошей. Документом, що підтверджує особу при переказі коштів на суму понад п’ять тисяч гривень, може служити паспорт громадянина України або іноземного громадянина, а також різні документи, які можуть його замінити у відповідних випадках.