Украинцам блокируют карты и запрещают переводить деньги: какая причина

Во время военного положения в Украине действуют более жесткие правила финансового мониторинга. В частности, украинцам разрешается переводить средства только в пределах определенной суммы. За нарушение этого правила банк может отменить перевод, или даже заблокировать карту.

Например, в ПриватБанке рассказали, что мониторят все операции своих клиентов, если их доходы и расходы (в том числе переводы) за месяц превышают 500 тыс. грн. Такие правила, по словам пресс-секретаря Привата Олега Серги, действуют в банке уже более года.

В марте 2022-го Национальный банк опубликовал постановление №60, которого должны придерживаться все банки Украины. В нем говорится, что финансовые учреждения обязаны контролировать счета клиентов, которые в течение месяца осуществляют или принимают переводы более чем на 400 тыс. грн.

В частности, банкам приказали обратить внимание на:

• переводы с непонятной целью и рискованные переводы. Например, в последнее время у банков часто возникают вопросы к волонтерам, которые собирают на свою карту пожертвования на большие суммы;
• переводы с участием рискованных групп населения (депутатов, чиновников и т.п.).

Клиентам, вызвавшим у банка подозрения, могут на время запретить совершать переводы или любые другие операции. А в некоторых случаях финучреждение просто блокирует карту и расторгает договор с ее владельцем. Самой частой причиной прекращения сотрудничества являются подозрительные операции с картой клиента или операции, которые показались банку подозрительными.

Что проверяют банки?

Банковские учреждения в Украине должны мониторить следующие операции своих клиентов:

• операции с наличкой;
• поступления, платежи или переводы на нетипичные для клиента суммы;
• переводы на суммы более 400 тыс. грн.;
• переводы, участниками которых являются РЭР (политически значимые лица), то есть чиновники или депутаты;
• операции индивидуальных предпринимателей (ФЛП) и юридических лиц, зарегистрированных менее 3 месяцев назад.