Багато клієнтів банків знають, що фінансові установи проводять моніторинг руху за рахунками клієнтів. Але не всі розуміють, що й навіщо вони перевіряють. Щоб розвіяти міфи та припинити поширення чуток, необхідно внести ясність, що саме і коли перевіряють у банках.
Банк має право перевірити операцію, якщо вона видається підозрілою. Такими є перекази на суму понад 400 тис. грн. та 50 тис. грн. для суб’єктів, які проводять лотереї або азартні ігри. Цей моніторинг регулюється Законом України від 06 грудня 2019 року № 361-IX “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню поширення зброї масового знищення” (ст. 20-21).
Але також існує положення, згідно з яким банк сам визначає які операції моніторити. Якщо в установі вважали, що фінансова операція має підозрілий характер і може бути спрямована на відмивання грошей або фінансування тероризму, то сума немає особливого значення. У банку можуть перевірити цю операцію, та переконається у її безпеці. Припинена може бути не лише сама операція, а й, навіть, спроба її проведення.
Один з клієнтів Монобанку скаржиться на роботу фінансової установи. За його словами банк списав гроші,…
В Україні простору однокімнатну квартиру площею 45 квадратів продають за дві тисячі доларів. За ці…
В Україні розпочався ягідний сезон. Цього року набагато раніше ніж минулого. Ранній врожай став справжнім…
В Пенсійному Фонді України передбачена така функція, як можливість заключити “Договір про добровільну участь”. Цей…
Українські банки часто влаштовують різноманітні акції, щоб залучити ще більше клієнтів, а також щоб заохотити…
В Україні немає дійсно вигідних програм з кредитування автомобілів, а особливо якщо оформлювати кредит через…