В останні кілька місяців банки почали активно блокувати перекази на великі суми, що надходять на картки клієнтів. Такий моніторинг дозволяє фінустановам виявляти неоформлених бізнесменів, що відмивають гроші за допомогою власних рахунків, та штрафувати їх на чималі суми.
Жертвами фінансового моніторингу стають переважно інтернет-торговці, яких можна зустріти на Olx, Prom та Instagram. Переважна більшість таких бізнесменів не оформлені як юридичні особи, чи принаймні ФОП. Оплату за продані товари вони приймають на банківські картки фізичних осіб, таким чином ухиляючись від сплати податків.
Тож коли банки помічають, що на карту, зареєстровану, наприклад, як зарплатна, часто приходять перекази на великі суми, можуть заморозити такі транзакції, вимагаючи від клієнта підтвердження щодо джерела отримуваних коштів.
Перекази, до яких у банку можуть виникнути питання, зазвичай перевищують 400 тис. грн. Вони відсіюються серед мільйонів операцій за допомогою САБ (системи автоматизації банку). Транзакції на інші суми також часом виокремлюються системою, та лише у випадку виявлення підозрілих критеріїв. Повний перелік таких критеріїв можна переглянути у положенні про здійснення фінмоніторингу банківськими установами.
Найгіршим варіантом розвитку подій для нелегальних підприємців може стати цікавість податкової до їхніх переказів. У державній установі складають акт на підозрілу операцію та нараховують на неї Податок на прибуток, Єдиний соціальний внесок, Військовий збір, а також штраф. Таким чином неоформлений торговець може втратити 20-41% від суми переказу.
Якщо онлайн-торговець все ж не збирається реєструватися як ФОП, є кілька способів отримати гроші за товар, не попадаючись при цьому на гачок банку, чи податкової:
Проте найбезпечнішим способом отримання коштів для неоформлених підприємців все ж буде готівкова оплата, наприклад поштовим переказом.
Наразі ринок праці в Україні переживає не найкращий період. Якщо на початку війни неможливо було…
Війна триває вже третій рік й за цей час за кордон встигло виїхати більше 6…
Люди часто скаржаться на слабкий сигнал Wi-Fi в квартирі. Часто причиною цієї неприємності є неправильно…
Безліч дівчат, жінок мріють про розкішну шевелюру, довге, густе та блискуче волосся. Однак, на практиці…
Падіння смартфона далеко не завжди призводить до поломки або порушень роботи. Смартфон, який впав, може…
Ківі — це дуже корисний та смачний фрукт, який має багато вітамінів. Його купують просто,…