Опублікований меморандум, підписаний провідними банками України 10 грудня, покликаний значно ускладнити роботу російських диверсантів та шахраїв, які намагаються атакувати нашу фінансову систему. Крім того, нові правила гри в банківській сфері ускладнять життя тим, хто намагається ухилитися від сплати податків. Про це повідомив у своєму Telegram-каналі голова правління Ощадбанку, Сергій Наумов.
Деталі
Підписаний найбільшими банками країни меморандум про прозорість банківських платежів спрямований на запобігання фінансуванню тероризму та диверсій, а також на підвищення ефективності боротьби з ухиленням від оподаткування.
Як повідомив голова правління Ощадбанку Сергій Наумов у своєму Telegram-каналі, ця угода стане важливим кроком у зміцненні фінансової безпеки України.
За словами Наумова, ці зміни повністю відповідають європейським стандартам, яких прагне Україна.
Згідно з меморандумом, усі банки, які його підписали, використовуватимуть єдині правила для контролю фінансових операцій. Це ускладнить для шахраїв приховувати свої незаконні дії.
Клієнти, які можуть підтвердити походження своїх грошей, не зіткнуться з обмеженнями на банківські операції, включно з переказами між своїми рахунками в одному банку.
Якщо клієнту необхідний вищий ліміт, він може звернутися в банк і надати документи, що підтверджують його доходи.
Що зміниться для українців у банках з січня 2025 року
З початку наступного року українські банки введуть нові правила для своїх клієнтів. Це пов’язано з підписанням меморандуму про прозорість банківських платежів, який передбачає посилення контролю за фінансовими операціями.
Як це працюватиме?
- Розподіл клієнтів за рівнем ризику. Кожен клієнт банку буде віднесений до однієї з трьох категорій: низький, середній або високий рівень ризику. Цей розподіл вплине на обмеження, які будуть встановлені для кожного клієнта.
- Нові обмеження на платежі та перекази. Для клієнтів з різним рівнем ризику будуть встановлені різні ліміти на суму та кількість платежів та переказів.
- Банки, які впроваджують зміни. Серед банків, які вже підписали меморандум і впроваджуватимуть нові правила, можна назвати ПриватБанк, Ощадбанк, ОТП Банк, Правэкс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Универсал Банк (monobank) та Таскомбанк.
