Найчастіше фінансові організації блокують рахунки, якщо за ними здійснювалися нетипові операції. Такі заходи покликані захистити особисті гроші українців. Але насправді банки блокують картки і в інших випадках, причому без попереднього попередження клієнта.
Моніторинг грошових коштів
Усі банки перевіряють рахунки, якщо з них знімають великі суми. Наразі йдеться про 400 тис. грн. Якщо здійснено платіж на цю суму, банк має право тимчасово заблокувати картку на час перевірки, щоб
- уникнути відмивання грошей. Також моніторинг проводять у разі:
- отримання кредитів понад 50 000 грн;
- перекази з або за кордон понад 50 000 за раз;
- виплати за рахунок віртуальних активів, що перевищують 30 000 грн.
Якщо будуть помічені зв’язки з Білоруссю або Росією або доходи клієнта різко зростуть, рахунок може бути заблокований. Для його активації потрібно звернутися до фінансової організації з документами, що пояснюють доходи та рух коштів.
Борги та фінансові зобов’язання
Раніше банки не втручалися в це питання. Але якщо є рішення суду, виконавча служба може надіслати лист у банк для блокування рахунку. Це відбувається за наявності великої заборгованості за комунальними платежами або кредитами, у разі несплати штрафів або податків. Здебільшого на картці блокується тільки сума боргу, але можуть бути винятки, за яких блокуються всі гроші, наявні на рахунку.
Акуратним потрібно бути й під час використання криптовалюти. Через те, що вона не регулюється на державному рівні, банки підозріло ставляться до операцій, пов’язаних з біткоїном. Також рахунок можуть заблокувати, якщо на нього надійшли гроші з картки, яку раніше використовували шахраї.
Процес розблокування займає досить довгий час і вимагає наявності підтверджувальних документів. Краще мати фінансову “подушку” у вигляді готівкових коштів, оскільки зазвичай блокуються всі банківські картки.
