В Україні тотально посилюють контроль за грошима простих громадян. З цією метою створена спеціальна Служба фінансового моніторингу, яка контролює банки та змушує їх повідомляти про певні операції клієнтів. Про це розповіли в пресслужбі Нацбанку.
В банках діє безліч обмежень на перекази грошей та зняття готівки. Наприклад, в банкоматі в Україні за день не можна зняти більш як 100 тисяч гривень готівки, а за кордоном – до 50 тисяч гривень в еквіваленті.
Обмеження ввели начебто для того, щоб не допустити масштабного виводу коштів з банківських рахунків на час дії воєнного стану.
Водночас клієнти банків можуть відносно спокійно переказувати гроші з одного свого рахунку та інший або на рахунки інших людей. Але тепер в тут можуть виникати труднощі. В такому разі можна зіткнутися з новими заборонами та обмеженнями, які держава може виявити в ваших транзакціях під час фінмоніторингу.
Нагадаємо, що фінмоніторинг особливу увагу звертає на:
- операції з готівкою;
- операції з нетиповими для клієнтів сумами або на суму понад 400 000 гривень;
- перекази, які здійснюють з участю публічних осіб, чиновників та депутатів всіх рівнів;
- операції фізосіб-підприємців та юридичних осіб, які відкрилися менше як три місяці тому.
Водночас експерти запевняють, що не все так погано. В першу чергу потрібно вказувати правдиві дані в анкеті, яка заповнюється в банку при відкритті рахунку. Банк повинен розуміти, які операції ви будете виконувати та якими сумами розпоряджатися. Все що виходить за рамки вказаних даних може викликати запитання від банку. Тож якщо ви не використовуєте власний рахунок для доходів, які приховуєте від податкової, то хвилюватися не варто. Інакше краще вже зараз оформити підприємницьку діяльність та працювати легально.
