Банки потребуют справку от тех, кто хочет снять наличные: какие еще нововведения ждут украинцев?

В последнее время банковская система регулярно обновляется. Ежемесячно банки объявляют о новых изменениях. Например, с 1 августа нельзя будет пополнять банковские карты через терминал без авторизации. Напомним, что сейчас еще можно пополнять карту на 5000 гривен. Если вы хотите увеличить сумму, нужно авторизоваться. Однако проблемы возникают не только с пополнением, но и снятием наличных денег.

Проблемы возникают из-за установленных лимитов и финмониторинга

В разных банках действуют собственные лимиты на снятие наличных. Например, в ПриватБанке это не более 100 000 гривен в день, и 50 000 гривен за границей. Если же разбивать сумму на разные карты, можно снять и больше, но тогда могут возникнуть проблемы с финансовым мониторингом. В подобную ситуацию попал мужчина, несколько лет накапливавший средства на депозите и в конце концов захотевший их снять.

“У меня было такое, что после снятия наличных с собственного депозита в ПриватБанке пришло сообщение, что я уже лимит на снятие наличных исчерпал“, — рассказывает житель Днепра.

Однако впоследствии выяснив, что проблема в установленных лимитах, мужчина просто снимал нужную сумму в течение нескольких дней. Так, как у него это были депозитные средства, никаких проблем не возникло, а вот во многих других ситуациях у людей могут требовать справку об источнике происхождения средств.

Вот когда можно попасть под финансовый мониторинг:

1. При нетипичных операциях с наличными деньгами (снятие/пополнение крупных сумм).
2. Переводы на подозрительные для клиента суммы или на сумму более 400 000 гривен.
3. Переводы в которых привлечены счета публичных людей: чиновники, депутаты.
4. Операции физических и юридических лиц, которые только три месяца назад открылись.
   

“Признаки связанности операций банк/учреждение определяет самостоятельно во внутренних документах по вопросам УИК/ФТ (п.10 приложения 16 к Положению № 65, п. 10 приложения 15 к Положению № 107). Примерами таких признаков могут быть: осуществление переводов одним или несколькими разными клиентами в один день/ получателей”, – говорится в разъяснении НБУ.