В ПриватБанке клиентам напомнили, что имеют законное право выяснять происхождение денег на счетах, если их сумма превышает 500 тыс. грн. Более того, к проведению финансового мониторинга финучреждение обязывает закон. Если банк не способен самостоятельно выяснить источник денежных поступлений клиента, может обратиться к нему лично за документальным подтверждением.
Представители пресс-службы банка сообщили, около 99% переводов и платежей клиентов не требует значительного внимания или дополнительных мониторинговых мероприятий. Ведь в финучреждении действует современная система, которая автоматически проверяет все операции и позволяет снизить необходимость обращения к клиентам. При этом такая встроенная система мониторинга выявляет все операции, потенциально угрожающие клиентам и самому банку.
В государственном банке подчеркнули, что приложат максимум усилий, чтобы потребности обращаться за разъяснениями к клиентам не возникало. То есть работники ПриватБанка будут устанавливать происхождение денег на подозрительных счетах посредством доступных им данных.
Но в некоторых случаях, когда разница между расходами и официальными финансовыми поступлениями клиента существенно отличается, банк просто вынужден обращаться за пояснениями. В частности, у владельцев таких подозрительных счетов будут требовать документы, подтверждающие источник поступлений.
В общем, ограничительные меры не являются привычной практикой в Приватбанке. Их используют только при крайней необходимости и тогда, когда это обосновано законом. Обращение к клиентам происходит через удобные для обеих сторон каналы коммуникации. Пояснения и необходимые документы клиенты могут предоставить представителям банка как в отделении, так и в режиме онлайн.
Следует отметить, что средства, предназначенные для помощи ВСУ, на волонтерские программы или благотворительные фонды не подлежат мониторингу ПриватБанка. Не будут спрашивать о происхождении средств и у клиентов, которые получают на карту зарплату, пенсию и другие виды официальных выплат.
Рассказываем, что изменится для части украинцев уже меньше чем через две недели. Один из видов…
Розповідаємо, що зміниться для частини українців вже менше ніж за два тижні. Один з видів…
Представьте, вы подключили к смартфону зарядное устройство, но гаджет не заряжается. Что будете делать в…
Уявіть, ви підключили до смартфона зарядний пристрій, але гаджет не заряджається. Що робитимете в першу…
Украинцам объяснили, почему не стоит встраивать микроволновую печь в шкаф. Популярное дизайнерское решение может создать…
Українцям пояснили, чому не варто вбудовувати мікрохвильову піч в шафу. Популярне дизайнерське рішення може створити…