У ПриватБанку клієнтам нагадали, що мають законне право з’ясовувати походження грошей на рахунках, якщо їх сума перевищує 500 тис. грн. Ба більше, до проведення фінансового моніторингу фінустанови зобов’язує закон. Якщо ж банк не здатен самостійно з’ясувати джерело грошових надходжень клієнта, може звернутися до нього особисто за документальним підтвердженням.
Представники прес-служби банку повідомили, близько 99% переказів та платежів клієнтів не потребує значної уваги чи додаткових моніторингових заходів. Адже у фінустанові діє сучасна система, яка автоматично перевіряє всі операції і дозволяє зменшити необхідність звернення до клієнтів. При цьому така вбудована система моніторингу виявляє усі операції, які є потенційно загрозливими для клієнтів та самого банку.
У державному банку підкреслили, що прикладуть максимум зусиль, щоб потреби звертатися за поясненнями до клієнтів не виникало. Тобто працівники ПриватБанку будуть встановлювати походження грошей на підозрілих рахунках за допомогою доступних їм даних.
Та у деяких випадках, коли різниця між витратами та офіційними фінансовими надходженнями клієнта суттєво відрізняється, банк просто змушений звертатися до нього за поясненнями. Зокрема у власників таких підозрілих рахунків будуть вимагати документи, які підтверджують джерело надходжень.
Загалом обмежувальні заходи не є звичною практикою у Приватбанку. Їх застосовують лише за крайньої потреби та тоді, коли це обгрунтовано законом. Звернення до клієнтів відбувається через зручні для обох сторін канали комунікації. А пояснення та необхідні документи клієнти можуть надати представникам банку як у відділенні, так і в режимі онлайн.
Варто зазначити, що кошти, призначені для допомоги ЗСУ, на волонтерські програми чи благодійні фонди, не підлягають моніторингу ПриватБанку. Не питатимуть про походження коштів і у клієнтів, які отримують на карту офіційну зарплатню, пенсію тощо.
Рассказываем, что изменится для части украинцев уже меньше чем через две недели. Один из видов…
Розповідаємо, що зміниться для частини українців вже менше ніж за два тижні. Один з видів…
Представьте, вы подключили к смартфону зарядное устройство, но гаджет не заряжается. Что будете делать в…
Уявіть, ви підключили до смартфона зарядний пристрій, але гаджет не заряджається. Що робитимете в першу…
Украинцам объяснили, почему не стоит встраивать микроволновую печь в шкаф. Популярное дизайнерское решение может создать…
Українцям пояснили, чому не варто вбудовувати мікрохвильову піч в шафу. Популярне дизайнерське рішення може створити…