Останнім часом з’явилося багато скарг від клієнтів самих різних українських банків на те, що вони блокують картки українців. З чим це найчастіше пов’язано, і як цього уникнути? Ось що говорять експерти.
Які переклади вважаються підозрілими
Українські банки можуть блокувати карти своїх клієнтів по цілому ряду причин. Право на це у них з’явилося після того, як наша країна прийняла закони про ризикоорієнтований підхід до перевірки власників рахунків. Як правило, карта або блокується, або у користувача послуг просто просять додаткові документи, що підтверджують законність походження грошей.
Як правило, підозрілими переказами вважають несподівано великі перекази на карту, наприклад, якщо у вас зарплата становить умовних п’ятнадцять тисяч гривень, а ви раптово кладете мільйон. Також карта блокується, якщо клієнт відмовляється пред’явити паспорт або інший документ, що засвідчує особу або законність походження грошей. Нарешті, підозру викликають клієнти, у яких багато карток без закінчення терміну дії.
Нарешті, підозрілими можуть вважати клієнтів в наступних випадках:
- Якщо клієнт не відповідає на банківський дзвінок.
- Якщо клієнт “надмірно” цікавиться законодавством про фінансовий моніторинг.
- Якщо клієнт нервує без видимих причин.
- Якщо клієнт просить, щоб його обслуговував тільки один співробітник, то він теж може потрапити під підозру.
Суми менше п’яти тисяч гривень можна перевести на картку в будь-якому випадку, без підтвердження особи. Однак же, якщо на карту приходять гроші великими партіями, або ж якщо ви постійно змінюєте дрібні гроші на великі банкноти, це також може вважатися підставою для перевірки.
Також слід зазначити, що у різних банків є свої власні правила, які можуть змінюватися. Проте, основні критерії підозрілих переказів, наведені в цій статті, в цілому збігаються у Приватбанку, Ощадбанку і monobank.
