Безліч українців скаржаться на те, що їх рахунки у великих українських банках блокуються під приводом проведення фінмоніторингу, причому часто сам користувач не розуміє причин заморозки аккаунта. Експерти пояснили докладніше, чому рахунки користувача можуть піддатися перевірці та подальшому блокуванню.
Головні ознаки, за якими проводиться фінмоніторинг в банках
Варто відразу уточнити, що блокування облікового запису з метою зупинки грошового потоку – це абсолютно законний крок з боку фінустанов, продиктований їм законом України. Після прийняття закону про фінмоніторинг банки «взяли на озброєння» ризикоорієнтований підхід до роботи з клієнтами, щоб вирахувати неплатників податків і припинити з ними співпрацю. В іншому випадку їх вирахує вже держава, а тоді сама фінустанова буде піддана перевірці та накладанню штрафів за бездіяльність.
Отже, перерахуємо головні ознаки ризикових клієнтів, з якими банки можуть відразу ж припинити співпрацю.
- Нетипові суми. Якщо на рахунок користувача, який раніше отримував лише зарплату, раптово почали надходити великі суми грошей, банк обов’язково поцікавиться їхнім походженням. У разі, коли клієнт не зможе надати відповідні документи, його аккаунт заблокують.
- Безліч прив’язаних карт. Також під нагляд служби безпеки банку можуть потрапити люди, які володіють кількома картами, на яких прострочена або не встановлена дата дії.
- Відсутність реакції на перевірку. У ряді ситуацій представники фінустанови можуть подзвонити клієнтові. Якщо він не відповідає на дзвінки, здійснені на фінансовий телефон, його карту заблокують до з’ясування причин.
- Нездоровий інтерес. Підозрілим також може виявитися клієнт, який проявляє нездоровий інтерес до процедури фінмоніторингу і хоче з’ясувати подробиці проведення процедури. Також питання може викликати наполегливе бажання обслуговуватися тільки у конкретного представника банку.
Це далеко не весь перелік ситуацій, в яких фінустанова може заблокувати рахунок, проте перераховані варіанти можуть пролити світло на питання.
-
-
-
-
