В Україні активно працює фінансовий моніторинг. Уряд хоче вивести доходи багатьох громадян з тіні та змусити українців платити податки. Для цього банки зобов’язані ретельно пильнувати всі операції й ідентифікувати кожну підозрілу. Якщо якийсь переказ виглядатиме підозрілим рахунок можуть безповоротно заблокувати або ж вимагати документи про походження коштів. Банки мусять посилено контролювати своїх клієнтів, адже в протилежному випадку й самі отримають чималий штраф. Наразі кількість таких штрафів вже суттєво збільшилась.
“Зростання кількості штрафів пов’язане з глобальними трендами посилення ролі фінмоніторингу у діяльності фінансових установ, посиленням ролі держави в економіці в умовах геоекономічної фрагментації, підвищеним соціальним запитом на прозорість та підзвітність та розвитком технологій автоматизованого аналізу великих масивів даних. В умовах курсу України на європейську інтеграцію вимоги фінмоніторингу й надалі посилюватимуться, якщо ми як суспільство прагнемо стати частиною цивілізованого демократичного світу”, – зазначив фінансовий аналітик Роман Корнелюк.
Які операції провокують блокування?
Отож, в першу чергу увагу до вашого рахунку приведуть будь-які операції з криптовалютою. Наразі блокувань через продаж крипти — найбільше. Далі по списку наступне:
- Невчасне оновлення даних. Банки час від часу можуть надсилати клієнтам повідомлення про потребу в оновленні даних. Якщо проігнорувати це повідомлення може бути блокування.
- Перекази та отримання сум понад 400 тисяч гривень. Хоча траплялись випадки, коли картку блокували й за транзакцію розміром 20 000 гривень, якщо отримувач ніколи раніше не отримував таких сум.
- Виведення великих готівкових сум протягом одного дня, або щодня протягом тривалого періоду часу.
- Великі онлайн-покупки в нічний час доби
- Зняття великих сум готівки у регіоні, де ви зазвичай не знімаєте гроші. Наприклад, у якомусь іншому місті, країні.
Останні два пункти — це швидше про боротьбу з шахраями. Такі операції здаються системі підозрілими і вона може заблокувати картку на випадок якщо нею заволоділи аферисти.
