ПриватБанк активно проводит финансовый мониторинг. Стоит отметить, что сейчас все украинские банки обязаны это делать добросовестно, иначе будут получать большие штрафы. Соответственно существенно участились случаи, когда людям блокируют счета, разрывают с ними договоры о сотрудничестве, ничего при этом толком не объясняя. Например, в ПриватБанке блокируют счета даже тех клиентов, которые обслуживаются уже более 20 лет и имеют хорошую репутацию. Один из таких клиентов на днях написал свой отзыв на сайте Минфина.
Люди жалуются, что банк ничего им не объясняет
“Сегодня, около 14:00, при попытке зайти в приложение “Приват24” получил сообщение, что доступ необходимо подтвердить через звонок или чат. Пообщавшись с представительницей банка, клиенту стало известно, что банк принял решение об отказе от поддержки деловых отношений/отказ в обслуживание путем расторжения деловых отношений/разрыв договора и закрытие счета“, – написал мужчина в жалобе.
Также он добавил, что обслуживается в этом банке уже 20 лет и никогда не имел никаких проблем и добросовестно выполнял все свои обязанности.
В банке ответили, что действуют в соответствии с действующим законодательством и если блокировка состоялась, значит клиент попал под финансовый мониторинг и система заподозрила его в отмывании средств или их незаконном получении или других манипуляциях.
К блокированию может привести даже несвоевременная уплата коммунальных платежей, алиментов, различных штрафов, по которым возбуждено уголовное производство и т.д.
Также, с вероятностью в 99% вам заблокируют счет, если вы совершаете какие-либо операции с криптовалютой, получаете нетипично большие суммы средств или переводите их. Совершаете переводы на сумму от 400 000 гривен. Совершаете большие онлайн-покупки в ночное время суток. Снимаете много наличных денег в регионе, где обычно не фиксируется ваша геолокация и т.д. Также заблокировать счет могут за несвоевременное обновление данных. Если банк присылает уведомление о том, что нужно обновить данные — не игнорируйте его.
