ПриватБанк активно проводить фінансовий моніторинг. Варто зазначити, що зараз всі українські банки зобов’язані це сумлінно робити, інакше отримуватимуть великі штрафи. Відповідно суттєво почастішали випадки, коли людям блокують рахунки, розривають з ними договори про співпрацю нічого при цьому толком не пояснюючи. Для прикладу в ПриватБанку блокують рахунки навіть тих клієнтів, які обслуговуються вже понад 20 років і мають гарну репутацію. Один з таких клієнтів днями написав свій відгук на сайті Мінфіну.
Люди скаржаться, що банк нічого їм не пояснює
“Сьогодні, близько 14:00, при спробі зайти в додаток “Приват24″ отримав повідомлення, що доступ необхідно підтвердити через дзвінок або чат. Поспілкувавшись з представницею банку, клієнту стало відомо, що банк ухвалив рішення про відмову від підтримки ділових відносин/відмову в обслуговування шляхом розірвання ділових відносин /розрив договору та закриття рахунку”, – написав чоловік у скарзі.
Також він додав, що обслуговується в цьому банку вже 20 років і ніколи не мав жодних проблем та сумлінно виконував всі свої обов’язки.
В банку відповіли, що діють відповідно до чинного законодавства і якщо блокування відбулося, значить клієнт потрапив під фінансовий моніторинг і система запідозрила його в відмиванні коштів, або їх незаконному отриманні, чи інших маніпуляціях.
До блокування може призвести навіть невчасна сплата комунальних платежів, аліментів, різноманітних штрафів за якими відкрито кримінальне провадження тощо.
Також, з вірогідністю у 99% вам заблокують рахунок, якщо ви здійснюєте будь-які операції з криптовалютою, отримаєте нетипово великі суми коштів, чи переказуєте їх. Здійснюєте перекази на суму від 400 000 гривень. Робите великі онлайн-покупки у нічний час доби. Знімаєте багато готівки у регіоні, де зазвичай не фіксується ваша геолокація тощо. Також, заблокувати рахунок можуть за невчасне оновлення даних. Тож якщо банк присилає сповіщення про те, що потрібно оновити дані — не ігноруйте його.
