Протягом останнього року українці значно частіше скаржаться на те, що банки блокують їхні рахунки. Причому інколи люди не розуміють, що зробили не так, а банк жодних пояснень не дає. Мовляв згідно з чинним законодавством фінустанова має право розірвати договір про обслуговування в односторонньому порядку. Блокування почастішали через активну роботу фінансового моніторингу. Банки зобов’язані більш ретельно та точно перевіряти своїх клієнтів інакше самі отримають штрафи.
“Зростання кількості штрафів пов’язане з глобальними трендами посилення ролі фінмоніторингу у діяльності фінансових установ, посиленням ролі держави в економіці в умовах геоекономічної фрагментації, підвищеним соціальним запитом на прозорість та підзвітність та розвитком технологій автоматизованого аналізу великих масивів даних. В умовах курсу України на європейську інтеграцію вимоги фінмоніторингу й надалі посилюватимуться, якщо ми як суспільство прагнемо стати частиною цивілізованого демократичного світу”, – зазначає фінансовий аналітик Роман Корнілюк.
За що конкретно блокують і можуть оштрафувати?
Зазначається, що заблокувати рахунок можуть навіть якщо особа не оновила про себе дані. Інколи подібне сповіщення приходить у мобільному банкінгу, тож якщо щось подібне прийшло і вам, обов’язково надайте банку ту інформацію, яку він просить.
Також заблокувати можуть:
- За несплачені штрафи ПДР, аліменти, комуналку тощо.
- За зняття великих сум готівки у регіоні, де ви територіально ніколи не перебуваєте.
- За перекази на суму від 400 000 гривень.
- За великі онлайн-покупки, а особливо у нічний час (такі дії банк може розцінити, як спробу шахраїв вкрасти ваші гроші).
- Отримання великих сум на картку і майже одночасне їх зняття готівкою.
Також, під підозру потрапляють будь-які операції з криптовалютою і так зване “дробіння” великих сум. Це коли, наприклад, вам протягом дня приходить багато дрібних сум від одного чи кількох відправників. Така активність точно не залишиться непоміченою банківською системою.
-
-
-
-
