Украинские банки должны проверять своих клиентов, если их расходы превышают те, что были указаны в анкетах при открытии счета. Напомним, что все клиенты банков при открытии счета или актуализации данных указывают ожидаемый месячный уровень доходов.
По новым правилам Нацбанка, которые вступили в силу с 7 сентября, банки должны реагировать на случаи, когда фактические суммы превышают заявленные. В НБУ отмечают, что теперь на банки возложена обязанность по реагированию на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленных клиентом. В то же время это требование не распространяется на клиентов-физических лиц, осуществляющих обычные денежные операции на суммы и в объемах, которые имеют рациональное объяснение.
В то же время обязательному контролю будут подлежать такие операции в следующих случаях:
Отдельно стоит отметить, что под финансовый мониторинг подпадают так называемые подозрительные операции, в таком случае сумма не имеет значения. Например, если у субъекта первичного финансового мониторинга есть подозрение, что финансовые операции — это результат преступной деятельности или они связаны с финансированием терроризма или распространением оружия массового поражения.
Напомним, что эксперты в очередной раз подчеркивают, что спрогнозировать реальный курс доллара после окончания войны невозможно. Также стало известно, что уже в 2024 году курс гривны может достичь 41,4 гривны за доллар. По словам министра финансов Сергея Марченко, его беспокоит укрепление гривны. Это минус, о котором идут активные коммуникации с НБУ и МВФ. Это минус для экспортеров.
Рассказываем, что изменится для части украинцев уже меньше чем через две недели. Один из видов…
Розповідаємо, що зміниться для частини українців вже менше ніж за два тижні. Один з видів…
Представьте, вы подключили к смартфону зарядное устройство, но гаджет не заряжается. Что будете делать в…
Уявіть, ви підключили до смартфона зарядний пристрій, але гаджет не заряджається. Що робитимете в першу…
Украинцам объяснили, почему не стоит встраивать микроволновую печь в шкаф. Популярное дизайнерское решение может создать…
Українцям пояснили, чому не варто вбудовувати мікрохвильову піч в шафу. Популярне дизайнерське рішення може створити…