Українські банки повинні перевіряти своїх клієнтів, якщо їх витрати перевищують ті, що були вказані в анкетах при відкритті рахунку. Нагадаємо, що всі клієнти банків при відкритті рахунку або актуалізації даних вказують очікуваний місячний рівень доходів.
За новими правилами Нацбанку, які набрали чинності з 7 вересня, банки повинні реагувати на випадки, коли фактичні суми перевищують заявлені. В НБУ зазначають, що тепер на банки покладений обов’язок з реагування на випадки перевищення максимальної суми фінансових операцій, заявлених клієнтом. Водночас ця вимога не розповсюджується на клієнтів-фізичних осіб, які здійснюють звичайні грошові операції на суми та в обсягах, які мають раціональне пояснення.
Водночас обов’язковому контролю будуть підлягати такі операції у таких випадках:
Окремо варто зазначити, що під фінансовий моніторинг підпадають так звані підозрілі операції, в такому випадку сума не має значення. Для прикладу, якщо у суб’єкта первинного фінансового моніторингу є підозра, що фінансові операції — це результат злочинної діяльності або вони пов’язані з фінансуванням тероризму або розповсюдженням зброї масового ураження.
Нагадаємо, що експерти вкотре наголошують, що спрогнозувати реальний курс долара після закінчення війни неможливо. Також стало відомо, що вже у 2024 році курс гривні може сягнути 41,4 гривні за долар. За словами міністра фінансів Сергія Марченка, його турбує зміцнення гривні. Це мінус, про який йдуть активні комунікації з НБУ та МВФ. Це мінус для експортерів.
Рассказываем, что изменится для части украинцев уже меньше чем через две недели. Один из видов…
Розповідаємо, що зміниться для частини українців вже менше ніж за два тижні. Один з видів…
Представьте, вы подключили к смартфону зарядное устройство, но гаджет не заряжается. Что будете делать в…
Уявіть, ви підключили до смартфона зарядний пристрій, але гаджет не заряджається. Що робитимете в першу…
Украинцам объяснили, почему не стоит встраивать микроволновую печь в шкаф. Популярное дизайнерское решение может создать…
Українцям пояснили, чому не варто вбудовувати мікрохвильову піч в шафу. Популярне дизайнерське рішення може створити…