Українські банки повинні перевіряти своїх клієнтів, якщо ті перевищують витрати, які вказували в анкеті під час відкриття рахунку чи актуалізації даних. Кожен клієнт банку заповнює спеціальну анкету, де вказує свій рівень доходу та очікувану кількість платежів на місяць.
Згідно з новими правилами Національного банку України, які діють з 7 вересня, банки повинні реагувати на випадки, коли заявлені суми вищі фактичних.
В Національному банку зазначають, що на банк тепер покладають обов’язок реагувати на випадки перевищення максимальної суми фінансових операцій, заявлених клієнтом. Така вимога не розповсюджується на клієнтів – фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції на суми та в обсязі, які мають раціональне пояснення.
Загалом, клієнтів перевірять в декількох ситуаціях:
- сума транзакції перевищує 400 тисяч гривень;
- в однієї зі сторін учасників фінансової операції має реєстрацію, проживає, знаходиться або має рахунок в росії або в іншій країні, яка не виконує належним чином рекомендації міжнародних урядових організацій
- фінансові операції стосуються політично важливих осіб, членів їх сімей та інших пов’язаних з ними осіб;
- якщо проводяться платіжні операції з переказу за кордон;
- якщо здійснюються фінансові операції з готівковими коштами (внесення, переказ, отримання коштів);
- як електронного е-резидента, який здійснює фінансові операції.
Також фінансовому моніторингу підлягають “підозрілі” операції, в такому разі сума не має значення. Для прикладу. якщо у суб’єкта первинного фінансового моніторингу є підозра, що фінансові операції є результатом злочинної діяльності або пов’язані з фінансування тероризму або розповсюдження зброї масового ураження.
Загалом ті хто працює чесно та отримує білу зарплату можуть не хвилюватися. Щодо тих, хто має дохід з інших видів діяльності, то варто відрити ФОП та сплачувати податки, адже рано чи пізно держава більш суворо контролюватиме рух коштів за картами українців.
-
-
-
-
