В Украине тотально усиливают контроль за деньгами простых граждан. С этой целью создана специальная Служба финансового мониторинга, которая контролирует банки и заставляет их сообщать об определенных операциях клиентов. Об этом рассказали в пресс-службе Нацбанка.
В банках действует множество ограничений на переводы денег и снятие наличных. Например, в банкомате в Украине за день нельзя снять более 100 тысяч гривен наличных, а за рубежом — до 50 тысяч гривен в эквиваленте.
Ограничения ввели якобы для того, чтобы не допустить масштабного вывода средств с банковских счетов на время действия военного положения.
В то же время клиенты банков могут относительно спокойно переводить деньги с одного своего счета на другой или на счета других людей. Но теперь здесь могут возникать трудности. В таком случае можно столкнуться с новыми запретами и ограничениями, которые государство может обнаружить в ваших транзакциях во время финмониторинга.
Напомним, что финмониторинг особое внимание обращает на:
- операции с наличными;
- операции с нетипичными для клиентов суммами или на сумму более 400 000 гривен;
- переводы, которые осуществляют с участием публичных лиц, чиновников и депутатов всех уровней;
- операции физлиц-предпринимателей и юридических лиц, которые открылись менее трех месяцев назад.
В то же время эксперты уверяют, что не все так плохо. В первую очередь нужно указывать правдивые данные в анкете, которая заполняется в банке при открытии счета. Банк должен понимать, какие операции вы будете выполнять и какими суммами распоряжаться. Все что выходит за рамки указанных данных может вызвать вопросы от банка. Поэтому если вы не используете собственный счет для доходов, которые скрываете от налоговой, то волноваться не стоит. Иначе лучше уже сейчас оформить предпринимательскую деятельность и работать легально.
